De la planificarea succesorală la trusturi internaționale — fiecare soluție este croită pe specificul familiei dvs.
Solicitați o consultație
Structurarea patrimoniului nu se limitează la redactarea unui testament sau la deschiderea unui cont offshore. Înseamnă construirea unui cadru juridic, fiscal și guvernamental care să protejeze activele familiei față de riscuri externe — litigii, insolvență, divorț, schimbări legislative — și să asigure transferul lor ordonat către generația următoare. La InsightBenchmark, procesul începe cu un audit complet al activelor: imobile, participații, portofolii financiare, drepturi de proprietate intelectuală și active digitale. Pe baza acestui audit, propunem o arhitectură personalizată care poate include o fundație privată înregistrată în România, un trust de drept englez, structuri holding în jurisdicții UE sau o combinație a acestora, în funcție de obiectivele familiei și de încadrarea fiscală dorită.
Elaborăm planuri de succesiune personalizate care acoperă distribuirea activelor, desemnarea moștenitorilor, clauze de protecție a minorilor și mecanisme de rezolvare a disputelor familiale. Fiecare plan este revizuit la fiecare schimbare semnificativă de circumstanțe — naștere, căsătorie, divorț, deces sau modificare legislativă majoră.
Asistăm familiile în constituirea și administrarea de trusturi conform legislației aplicabile — inclusiv trusturi discreționare de drept englez recunoscute în UE. Definim rolul settlor-ului, al trustee-ului și al beneficiarilor, redactăm deed of trust-ul și asigurăm conformitatea cu regulamentele fiscale române și europene.
Construim structuri holding adaptate familiilor cu mai multe entități de afaceri, coordonând înregistrarea, guvernanța și distribuția dividendelor. Pentru familii cu obiective filantropice sau de conservare a patrimoniului cultural, asistăm la înregistrarea fundațiilor private conform Codului Civil român.
Pentru clienții cu active sau rezidenți în mai multe state UE, coordonăm soluții transfrontaliere care respectă Regulamentul European nr. 650/2012 privind succesiunile. Colaborăm cu parteneri juridici selectați din Austria, Germania și Luxemburg pentru a asigura coerența structurii la nivel european.
Gestionăm tranziția puterii de decizie în afacerile de familie — de la fondatori la a doua generație. Facilităm procesul de redactare a cartei familiei, stabilim structuri de guvernanță clară și mediem conversații dificile despre roluri, așteptări și recompensare.
„Structura patrimonială pe care InsightBenchmark a conceput-o pentru noi a trecut cu succes printr-un control fiscal în 2022 și a facilitat intrarea fratelui meu în acționariat fără niciun litigiu. Este exact ce căutam: soliditate, claritate și zero surprize.”
Roxana Dumitrescu, asociat, Timișoara
Nu există un prag universal, dar în practică o structurare formală devine relevantă când patrimoniul net al familiei depășește echivalentul a 500.000 EUR sau când există mai mult de două entități juridice, active în mai multe state sau mai mulți moștenitori cu interese divergente. Cu cât complexitatea este mai mare, cu atât mai costisitoare poate fi absența unui plan.
Un mandat standard de structurare patrimonială durează între patru și douăsprezece luni, în funcție de numărul de jurisdicții implicate, complexitatea activelor și disponibilitatea membrilor familiei de a participa la procesul de luare a deciziilor. Auditum inițial al activelor, de regulă, se finalizează în patru până la șase săptămâni.
România nu are o legislație internă dedicată trusturilor, dar recunoaște trusturile constituite conform legii străine aplicabile, în temeiul Regulamentului UE nr. 650/2012 și al Convenției de la Haga din 1985. Familiile române pot constitui trusturi de drept englez sau luxemburghez, cu efecte recunoscute pe teritoriul României.
Toți consultanții InsightBenchmark semnează acorduri stricte de confidențialitate. Datele clientului sunt stocate în sisteme criptate, cu acces restricționat pe principiul need-to-know. Nu partajăm informații cu terțe părți fără consimțământ scris explicit, cu excepția obligațiilor legale de raportare.
Da. Pe lângă constituire, oferim servicii de administrare continuă: revizuire anuală a documentelor, raportare către beneficiari, coordonarea cu trustee-ul extern, actualizarea structurii în funcție de modificările legislative și asistență în distribuțiile planificate. Contractele de administrare sunt semnate pe perioade de minimum trei ani.
Începem cu o discuție confidențială de o oră pentru a înțelege situația dvs. specifică, fără presiune și fără angajament.
Rezervați o consultație